Lebensversicherung verkaufen und Geld in Investmentfonds investieren
Die Lebensversicherung verkaufen und das Geld in Investmentfonds investieren und dies bevor auf beiden Seiten die Abgeltungsteuer greift.
Derzeit ist verstärkt zu bemerken dass viele noch im Jahr 2008 ihre Lebensversicherung verkaufen wollen um eventuell ihr Geld dann noch vor der Einführung der Abgeltungsteuer in Investmentfonds oder Aktien zu investieren.
Dabei werden vermeintlich 2 Fliegen mit einer Klappe geschlagen, denn auch das verkaufen der Lebensversicherung fällt ab dem Jahr 2009 unter die Abgeltungsteuer zumindest der Unterschiedsbetrag von eingezahlten Beiträgen und dem Verkaufserlös.
Auf den ersten Blick scheint dies auch eine lohnende Geschichte zu sein, aus der Lebensversicherung mit mehr oder wenig schlechten Rendite umzusteigen auf Investmentfonds.
Dieser Schritt sollte allerdings gut überlegt werden, denn man sollte nicht vergessen dass egal ob die Lebensversicherung gekündigt oder verkauft wird, dies immer mit Verlusten verbunden ist und diese müssen erst mal wieder aufgeholt werden.
Dazu muss man wissen dass bei einem verkaufen der Lebensversicherung der Schlussüberschussanteil verloren geht und auch ein Stornoabschlag verlangt wird.
Und die Lebensversicherung die vor dem Jahr 2005 abgeschlossen wurden sind zudem steuerfrei, man hat zwar dann auch bei der Anlage in Investmentfonds nach einem Jahr wieder die Steuerfreiheit, wenn die Fonds noch vor 2009 gekauft werden aber läuft der Fonds schlecht könnte man unter Umständen auch dazu veranlasst werden diesen zu wechseln und dann war es dass mit der Steuerfreiheit.
Verkauft man seine Lebensversicherung und investiert das Geld in Investmentfonds, ist es sicherlich auch wichtig wie lange man in die Fonds investieren will ob es eine kurzfristige oder langfristige Anlage ist.
Bei einer langfristigen Anlage könnte der Verkauf der Lebensversicherung und die Anlage in Investmentfonds von Erfolg gekrönt sein.
Update 04 – 2009
interessantes Modell von Policendirekt bei der viele Lebensversicherungen angekauft werden:
Formular:Lebensversicherung verkaufen
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